Ağıllı investorlar pullarını tanınmış şirkətlərə qoyur və pul qoymadan əvvəl yeni şirkətləri hərtərəfli araşdırırlar. İnvestorlar, sərmayə qoyacaq şirkətlərin keyfiyyətini diqqətlə araşdırdıqdan və mövcud bazar məlumatlarınızla birləşdirdikdən sonra keyfiyyətli və yaxşı dəyərli səhmləri seçə bilərlər. İnvestisiya etmək üçün bir şirkət seçmək asan məsələ deyil. Qarşılıqlı fondlu şirkətlər və bənzərləri bir şirkətə necə sərmayə qoyulacağını araşdırmaq və başa düşmək üçün mütəxəssis qruplarından istifadə edirlər. Vaxtınızı və sərmayə qoymağı arzuladığınızdan və risk almağa hazır olduğunuzdan əmin olun.
Addım
Metod 3-dən: Tanınmış Səhmlərin Alınması
Addım 1. Bacarıqlarınız daxilində qalın
Müəyyən bir sahədə təcrübəniz varsa, əlaqəli keyfiyyətləri müəyyən etmək üçün təcrübənizdən istifadə etməyi məsləhət görürük. Təcrübə sizə qərar vermək üçün lazım olan ilham verə bilər. Məsələn, bir pərakəndə satış şirkətində işləyirsinizsə, Walmart, Target və ya Best Buy -a sərmayə qoymaq haqqında digər sahələrdəki şirkətlərdən daha çox məlumatınız var.
Müəyyən bir sahədə bacarıq yalnız iş təcrübəsindən irəli gəlmir. "Texnologiyanı bilən" birisinizsə və ən son mobil qurğular haqqında çox şey bilirsinizsə, biliklərinizi texnologiya sektoru şirkətlərinə sərmayə qoymaq üçün istifadə edə bilərsiniz
Addım 2. Bir neçə sənaye və ya bazara diqqət yetirin
Seçdiyiniz sənaye və ya bazar sizin səlahiyyət sahənizdə və ya sizi maraqlandıran başqa bir sahədə ola bilər. Ən başlıcası, dünya iqtisadiyyatında baş verən hər şeyi izləyə bilməyəcəyinizi başa düşməkdir. Böyük maliyyə qurumlarının xüsusi şöbələri var, çünki bu problemlə təkbaşına məşğul olmaq mümkün deyil. Buna görə yalnız bir neçə əsas sənaye və ya bazara diqqət yetirin.
Ancaq bu, ayrı -ayrı şirkətlərə diqqət etməməyiniz demək deyil. Həmişə fərdi olaraq sərmayə qoyacağınız bütün şirkətləri araşdırın
Addım 3. Sənaye ilə əlaqədar ən son xəbərləri bilin
Etibarlı xəbər mənbələrinə misal olaraq Bloomberg və Wall Street Journal kimi saytları göstərmək olar. Bu saytlar iqtisadiyyatın və dünyanın müxtəlif sahələri haqqında ən son məlumatları təqdim edir. Yenə də yalnız bir neçə əsas sahəyə diqqət yetirin və sənayedə ən son yenilikləri oxuyun. Bazarınızı təsir edən meyllər, birləşmələr, satınalmalar, müvafiq siyasət dəyişiklikləri və bütün qlobal hadisələr kimi şeyləri axtarın.
Addım 4. Plan hazırlayın
Dəyişikliklərdən və ya bazar meyllərindən qazanc əldə edən şirkətləri müəyyənləşdirin. Bu dəyişikliyin nə vaxt olacağını təxmin edin və vəsaitinizi şirkətə sərmayə qoymağa hazırlayın. Məsələn, sevdiyiniz şirkət tərəfindən buraxılan yeni bir məhsulun böyük bir uğura imza atacağını düşünürsünüzsə, dünyanın qalan hissəsi sizinlə razılaşmadan və səhmlərin qiyməti qalxmadan əvvəl pulunuzu şirkətə yatırmaq yaxşı bir fikirdir.
Metod 2 /3: Rəqabət üstünlüyü olan şirkətlərə sərmayə qoyun
Addım 1. Rəqabət üstünlüyünü (rəqabət üstünlüyü) anlayın
Ardıcıl mənfəət əldə edə bilən və uzun illər sənayesində uğur qazanmış bir neçə şirkət var. Bu şirkətlərin rəqiblərini geri çəkən "ayaqları" var. Bir şirkətlə rəqibləri arasındakı məsafəyə rəqabət üstünlüyü deyilir. Rəqabət üstünlüyü şirkətə çoxlu qazanc əldə etməyə və müştərilərini rəqiblərindən daha asan saxlamağa imkan verir. Bunun müqabilində şirkət daha çox dəyər verə bilər və səhmdarlarına qaytarır.
- Bu şirkətlərə sərmayə qoymaqla şirkətə rəqabət üstünlüyü qazandırmaqda iştirak edə bilərsiniz. Şirkətlər kiçik şirkətlər qədər sürətli inkişaf etməsələr də, çox nadir hallarda iqtisadi böhranlara düşürlər və sonrakı illərdə ardıcıl artım təmin edə bilərlər.
- Mavi çip səhmləri, rəqabət üstünlüyünə malik böyük və uğurlu bir şirkət nümunəsidir. Bu şirkətlər illər ərzində ardıcıl artım və ya dividendlər əldə etmiş və əsas fond indekslərində sıralanmışdır.
Addım 2. Etibarlı markalara sərmayə qoyun
Rinso, Coca Cola və Teh Sosro kimi məşhur markaları düşünün. Bu markalar ictimaiyyətin düşüncəsində öz sahələrində ən yaxşı marka kimi bir imicə sahibdir. Bu şirkətlər güclü marka imicinə görə satış qiymətlərini artıra bilər ki, əldə edilən mənfəət də böyük olsun. Bu şirkətlər çox yaxşı tanınır və müştərilərini rəqiblərinə itirmək demək olar ki, mümkün deyil.
Addım 3. Ən yüksək keçid dəyəri olan şirkəti tapın
Ən son nə vaxt bank dəyişmisiniz? Yoxsa cib telefonu operatorları? Bu xidmətlər müştərilərini saxlayır, çünki keçid dəyəri və ya rəqiblərə keçmə dəyəri olduqca yüksəkdir. Yüksək keçid xərcləri olan şirkətlər müştərilərini daha uzun saxlaya bilərlər.
Addım 4. Şirkətin miqyaslı iqtisadiyyatlarını tapın
Məhsul istehsal edib rəqiblərindən daha aşağı qiymətə sata bilən şirkətlər, keyfiyyəti heç də yaxşı deyilsə, avtomatik olaraq daha çox müştəri cəlb edə bilər. Yüksək rəqabətli bazarlarda, bu, adətən, böyük firmaların böyük ölçülərinə görə aşağı istehsal xərclərinə sahib olduqları bir fenomen olan miqyaslı iqtisadiyyatların nəticəsidir. Walmart və Dell bu konsepsiyanı yaxşı tətbiq etdilər.
Addım 5. Qanuni inhisarlara sərmayə qoyun
Hökumət tərəfindən bəzi şirkətlərə qanuni (müvəqqəti olduqda) inhisar hüquqları verilir. Böyük əczaçılıq şirkətləri və patentləri olan istehsalçılar bazara bənzərsiz məhsullar təqdim edə bilirlər. Müəllif hüquqları, qazma hüquqları, mədənçilik hüquqları və müxtəlif qorunan hüquqları olan şirkətlər çox vaxt bazarlarında əsas istehsalçı və ya xidmət təminatçısıdır. Belə ki, bu şirkətlər müştəriləri itirməkdən qorxmadan qiymətləri artıra bilərlər ki, qazanc da artırılsın.
Şirkətin patentinin və ya istifadə hüququnun son istifadə tarixini yoxladığınızdan əmin olun. Bəzən bu hüquqlar müvəqqətidir və müddəti bitdikdə şirkətin mənfəəti də itirə bilər
Addım 6. Asanlıqla böyümək üçün imkanlar axtarın
Bəzi şirkətlərin miqyasını ölçmək asandır. Bunun səbəbi, məhsul və ya xidmətin zaman keçdikcə şəbəkəyə qoşulma və ya istifadəçi sayını artırma potensialına sahib olmasıdır. Məsələn, nəşriyyatda Adobe, sənədləşmədə Microsoft Excel və şəbəkə istifadəçiləri üçün eBay. Şəbəkədəki hər bir əlavə istifadəçi şirkətə demək olar ki, heç nə xərcləmir. Şəbəkənin inkişafı ilə gələn bütün əlavə gəlirlər birbaşa şirkətin mənfəətinə gedir.
Son bir nümunə üçün Netflix -ə baxın. Bir axın xidməti olaraq, şirkət, əməliyyat xərcləri demək olar ki, dəyişməsə də, abunəçiləri artdıqca gəlir əldə edir. Beləliklə, istifadəçilər nə qədər çox olarsa, şirkətin xərclərini əhəmiyyətli dərəcədə artırmadığını düşünsək, mənfəət daha çox olar
Metod 3 /3: Şirkət Performansını və Reytinqini Qiymətləndirmək
Addım 1. Şirkət rəhbərliyinin keyfiyyətini yoxlayın
Şirkətin idarə olunmasında rəhbərlik nə dərəcədə səlahiyyətlidir? Daha da əhəmiyyətlisi, idarəetmə şirkətə, müştərilərə, investorlara və işçilərə nə qədər diqqət yetirilir? Bir çox korporativ xəsislik ilə xarakterizə olunan bir dövrdə, sərmayə qoyulacaq bütün şirkətlərin idarə edilməsi ilə bağlı araşdırma aparmaq daha yaxşıdır. Məlumat üçün qəzet və ya jurnal oxuyun.
Yalnız yaxşı maliyyə hesabatları ilə məhdudlaşmır. Bunun əvəzinə, reaktivlik, uyğunlaşma, yenilik etmək bacarığı və təşkilatçılıq qabiliyyəti kimi digər vacib keyfiyyətlərə işarə edin
Addım 2. Rəhbərlikdəki dəyişiklikləri izləyin
Yaxşı bir lider, çoxlarının bitdiyini düşündüyü bir şirkəti dəyişə bilər. Xüsusilə CEO (Ən Yüksək İcraçı Məmur) ilə rəhbər vəzifələrdəki dəyişikliklərlə bağlı xəbərləri və maliyyə hesabatlarını izləyin. Bir şirkətin yeni CEO -su araşdırmalarınıza görə kifayət qədər vəd verirsə, o şirkətə investisiya qoyun. Ümumiyyətlə, bir şirkətin yerinə bir insana güvənirsiniz.
Addım 3. Həddindən artıq qiymətləndirilən səhmlərdən uzaq durun
Hətta böyük şirkətlər də həddən artıq dəyərləndirilə bilər. Maliyyə hesabatlarını şərh etməyi və bazar tərəfindən həddən artıq qiymətləndirilən şirkətləri tapmaq üçün əsas təhlili olan səhmləri seçməyi öyrənin. Unutmayın ki, bu şirkətlər çox yaxşı tanınmış ola bilər və bir çox investor oraya sərmayə qoyur, lakin şirkətlər hələ də çox bahadır və qızıl dövrü bitdikdə kəskin azalmalarla üzləşə bilərlər.
- Qiyməti çox yüksək olan səhmləri aşkar etməyin bir yolu qiymət-qazanc nisbətidir. Bu nisbət rəqəmi ümumiyyətlə şirkətin maliyyə saytlarında səhmlərin ümumi icmalında tapıla bilər. Ümumiyyətlə, bu nisbət sənayedən asılı olaraq 20-25 arasında dəyişir.
- PE nisbətinin qiymətləndirilməsi şirkətin sənayesində orta PE nisbətinin tapılması ilə aparılır. Şirkətin nisbəti sənaye ortalamasını aşarsa, şirkətin səhm qiyməti qazancına qarşı çox yüksəkdir.
Addım 4. Qiyməti aşağı olan səhmləri alın
Qiymətləndirilməmiş səhmlər, şirkətin maliyyə məlumatlarından daha aşağı dəyərdə satılan səhmlərdir. Bu şirkətlər adətən yalnız son vaxtlar yaxşı performans göstərirlər. Bu halda bazar hələ də şirkətin yeni uğurunu tapmamışdır. Sürətlə inkişaf etmək potensialına malik şirkətləri müəyyən etmək üçün PE nisbətini də istifadə edə və onu sənaye ortalaması ilə müqayisə edə bilərsiniz.
Addım 5. Qiymət-kitab-dəyər nisbəti 2-dən aşağı olan şirkətləri də axtara bilərsiniz
Qiymətin balans dəyərinə nisbəti şirkətin qiymətinin aktivlərinə bölünməsidir (öhdəliklər və qeyri -maddi aktivlər istisna olmaqla). Aşağı nisbət şirkətin qiymətinin nisbətən ucuz olması deməkdir.
İpuçları
- Bu yeni düşüncə sistemi ilə gündəlik şirkətlər haqqında düşünməyə başlayın.
- Maliyyə hesabatlarını necə oxumağın əsaslarını öyrənin. Sizi maraqlandıran şirkətlərin gəlirliliyinə baxın. Borc mövqeyini yoxlayın. Şirkətin sabit bir böyüməyə sahib olub olmadığını görün.
- Səhmlərə investisiya qoymaq üçün ilham verən korporativ veb saytları və digər maliyyə saytlarını ziyarət edin.
- Tanınmış şirkətlərə sərmayə qoymağınız tövsiyə olunsa da, özünüzü iqtisadiyyatın bir və ya iki sektoru ilə məhdudlaşdırmayın. Müxtəlif sektorlardakı şirkətlər haqqında araşdırma aparmağa çalışın. Beləliklə, investisiya sektorlarınızdan birinin düşməsi halında investisiyalarınızın "təhlükəsizlik şəbəkəsinə" sahib olması üçün portfeliniz daha müxtəlif olacaqdır.
Xəbərdarlıq
- Səhm sərmayə qoyma məsləhətlərindən çəkinin: Kiminsə televiziyada və ya şəxsən verdiyi məsləhətlər, ümumiyyətlə yaxşı araşdırılmır və yalnız bir və ya iki adamın necə tez varlanacağına dair nəzəriyyələrinə əsaslanır. Səhm qiymətini qaldırmaq üçün kimsə tərəfindən ödənilə bilər ki, şirkətin mümkün qədər çox sərmayə toplaya bilsin.
- Səhifələrə hərtərəfli araşdırma aparmadan investisiya qoymağa başlasanız, tez pul itirəcəksiniz.
- Risk həmişə investisiyanı müşayiət edir. Hər şeyi düzgün etsəniz belə, heç kim pul itirməyinizə zəmanət verə bilməz.
