Son illərdə qlobal maliyyə bazarlarında artan dəyişkənlik və böhranla yanaşı, qızıl sərmayələri zaman -zaman daha da populyarlaşır. Bununla birlikdə, qızılın yaxşı bir investisiya məhsulu və aktiv almaq üçün yaxşı bir vasitə olduğuna inanmayan bir çox investor var. Əslində, uzunmüddətli hədəflərinizə uyğun alış-veriş etmək üçün qızıla investisiya etməklə digər investisiya üsulları arasındakı fərqi anlamalısınız.
Addım
Metod 1 /2: Qızıla investisiya qoymağın risklərini və faydalarını anlayın
Addım 1. Ödəmə vasitəsi olaraq qızılın tarixini araşdırın
Qızıl, digər vasitələrə nisbətən daha uzun bir ödəniş vasitəsi olaraq istifadə edilmişdir. Qızılların hamısı ideal bir ödəniş vasitəsi olaraq qəbul edilməsə də, qızılın 19 -cu əsrdən bəri "de -fakto" universal pul vahidi hesab edilməsini qəbul edənlər çoxdur. Artıq ümumi bir ödəniş vasitəsi olaraq istifadə edilməsə də, qızılın yenidən valyuta olaraq istifadə edilməsinə ehtiyac olduğunu düşünənlər çoxdur.
- Dünyanın iqtisadi güclərinin əksəriyyəti Böyük Depressiya dövründə qızılla ödəmə standartından imtina etmək qərarına gəldi. Amerika Birləşmiş Ştatları Franklin Ruzveltin hakimiyyəti dövründə bu valyutadan qismən imtina etdi və Richard Nixon prezident olanda bunu tamamilə unutdu.
- Demək olar ki, bütün müasir valyutalar kağız puldur - dəyəri pulu verən hökumət tərəfindən müəyyən edilir. Qızılın dəyərinin standartlaşdırılmasını tənqid edənlər də qızıl haqqında eyni fikirdədirlər (yalnız hökumət qiymətli hesab etdiyi üçün qiymətləndirilir).
Addım 2. Qızılın niyə yaxşı bir sərmayə olduğunu anlayın
Qızıl ümumiyyətlə bazarda müxtəlif investisiya risklərindən "təhlükəsizlik ağı" olaraq alınır. Başqa sözlə, zəif bazar performansından, inflyasiyadan və valyuta dalğalanmalarından qorunma təmin edə bilər. Qızılın qiyməti valyutanın qiymətləndirilməsi və ya bazar performansının azalması ilə deyil, tələb və təklifin miqdarı ilə müəyyən edilir.
- Qızıl investisiya portfelinizi daha müxtəlif edə bilər. Maliyyə şaxələndirməsinin açarlarından biri müxtəlif aktivlərə (səhmlər, istiqrazlar, daşınmaz əmlak, qiymətli metallar və digər müxtəlif mallar) sahib olmaqdır. Aktivləri şaxələndirərkən fərqli dəyərlərə malik olan (bir -biri ilə əlaqəli olmayan) aktivlərin toplanması çox vacibdir. Ənənəvi olaraq, qızılın ABŞ-dakı birjalar, inkişaf etməkdə olan bazarlar və yüksək dəyərli istiqrazlar ilə aşağı əlaqəsi var. Əslində, qızılın bu aktivlərlə əlaqəsi bir aktivlə digərinin korrelyasiyasından daha aşağıdır. Bu o deməkdir ki, qızıl yüksək diversifikasiya potensialına malikdir.
- Qızıl eyni zamanda inflyasiya təhlükəsizliyi şəbəkəsi kimi xidmət edir. Qızıl qiymətləri inflyasiya ilə birlikdə yüksəlir. Bunun səbəbi, inflyasiya meydana gəldikdə, investorların nağd pula alternativ olaraq qızılın dəyərini artırmasıdır.
- Bir sərmayə olaraq qızılın faydaları çox müzakirə edilsə də, ümumiyyətlə dəyərin yaxşı bir anbarı hesab olunur. Nağd pulun alıcılıq qabiliyyəti inflyasiya səbəbindən zamanla azalsa belə, qızılın dəyəri sabit qalacaq.
Addım 3. Qızılın niyə pis bir sərmayə olduğunu anlayın
İnvestorlar arasında qızılın təhlükəsiz bir investisiya məhsulu olmadığı və inflyasiyaya qarşı ən yaxşı təhlükəsizlik şəbəkəsi olmadığı fikri getdikcə artmaqdadır.
- Bəzi investisiya tədqiqatçıları görürlər ki, səhmlər düşəndə və ya valyutalar dəyər itirdikdə qızıla olan tələbat həqiqətən artmır. Qızılın qiymətinin artmasının yalnız qiymətlərin qalxacağına inandıqları üçün tələsik satın alan investorların qorxusundan qaynaqlandığını düşünən bir çox mütəxəssis var. Bu fərziyyə doğrudursa, qızıl iddia edildiyi kimi etibarlı bir investisiya deyil.
- Qızılın iş təcrübəsinin hərtərəfli araşdırılması göstərir ki, ciddi inflyasiya və ya bazar performansının aşağı düşməsi zamanı obyektin dəyəri yalnız bir neçə dəfə artmışdır. Bəzi insanlar iqtisadi nizam dağılanda qızılın alternativ bir valyutaya çevrilə biləcəyinə inansa da, şübhə ilə yanaşanlar hələ də çoxdur.
- Qızıl, digər investisiyaların digər növləri kimi investisiyaların gəlirliliyinə zəmanət vermir. Məşhur investor Warren Buffet, hər hansı bir şəkildə qızıl sərmayə etməkdən imtina edir. Onun sözlərinə görə, mənfəət əldə edən bir şirkətdən səhm ala bilsəniz, çox istifadə etməyən bir materiala investisiya qoymağın mənası yoxdur.
Addım 4. Qızılın dəyərinə təsir edən amilləri öyrənin
Tənqidçilər nə desələr də, qızıl almaq hər nəsildə populyar bir investisiya vasitəsinə çevrildi. Qızılın qiymətinə təsir edən bir neçə amil var:
- Vaşinqton Qızıl Müqaviləsi, 1999 -cu ildə 14 ölkədən qızıl satışını bir il ərzində məhdudlaşdıran bir razılaşmadır. Bu sövdələşmənin məqsədi, bazarın qızılın həddən artıq olmasını qarşısını almaqdır ki, qiymət aşağı düşsün. Tənqidçilər tez -tez müqaviləni normal tələb və təklif üçün bir narahatlıq hesab edərək hücum edirlər.
- İqtisadi göstəricilərin zəifləməsi investorları əmtəələrini və ya aktivlərini nağd pula satmağa məcbur edə bilər. Bu, təklifi artırır və tələbi azaldır ki, qızılın qiyməti aşağı düşsün.
- Milli böhranlar və ya müharibələr, ümumiyyətlə valyutanın dəyərdən düşməsindən qorxduqları üçün investorların qızıla olan tələbatını artırır. İnvestorlar iqtisadi böhranla mübarizə aparmaq və ümumiyyətlə səhmlərin dəyərini dəstəkləmək üçün qızıl səhmləri və əmtəələr alırlar.
Metod 2 /2: Qızıl Səhmlərin Alınması
Addım 1. Qızıl səhmləri almağın müxtəlif yollarını öyrənin
Ümumiyyətlə, qızıl ehtiyatlarına üç yolla sərmayə qoymaq olar: səhmləri birbaşa bir qızıl mədən şirkəti vasitəsilə əldə edə bilərsiniz; Qızıl birjasında satılan vəsaitləri əldə edə bilərsiniz; və qızıl investisiya fondları ala bilərsiniz.
Bu metodların hər birinin fərqli üstünlükləri və mənfi cəhətləri var. Bir mədən şirkətinin səhmlərinin alınması gəlirli, lakin yüksək riskli qızıl mədən bazarına birbaşa çıxışı təmin edir, eyni zamanda qarşılıqlı fondlar və qızıl birjaları vasitəsi ilə satın alma riski daha aşağıdır və daha yaxşı şaxələndirmə var
Addım 2. Xüsusi qızıl hasil edən şirkətləri təhlil edin
Qızıla sərmayə qoymağın ən sadə yolu mədən şirkətlərindən səhm almaqdır. Bu yüksək riskli bir üsuldur, amma qazanc ən böyükdür. Bir mədən şirkətinə investisiya qoymaq, şirkətin müxtəlif yerlərə sərmayə qoymasından çox fərqli olaraq qazanc əldə edə biləcəyi ilə eyni şeydir. Şirkəti hərtərəfli təhlil etmək çox vacibdir, çünki rəqiblərindən daha yaxşı performans göstərə biləcəklərinə əmin olmalısınız.
- Qızıl mədən ehtiyatlarını seçərkən bir neçə şeyi unutmayın. İstehsal xərclərinə diqqət yetirin. Qızıl istehsalçılarının alıcılıq qabiliyyəti aşağıdır. Beləliklə, aşağı əməliyyat xərcləri ilə qızıl istehsal etmək qabiliyyəti hər şeydən üstündür. Bu məlumatı sözügedən şirkətin saytında tapa bilərsiniz. "İnvestor Əlaqələri" səhifəsinə daxil olun və illik və ya rüblük qazanc hesabatlarını oxuyun.
- İstehsal həcminə diqqət yetirin. Güclü bir şirkət illik istehsalını artırmağı bacarmalıdır. Güclü istehsal böyük qazanc və aşağı istehsal xərcinə bərabərdir. İstehsal inkişaflarının göstəriciləri üçün şirkətin illik hesabatına baxın. Bir şirkət ümumiyyətlə bu hesabatı cədvəl şəklində daxil edir.
- Şirkətin borcunu rəqibləri ilə müqayisə edin. Borca baxmağın ən yaxşı yolu, bir şirkətin aktivləri ilə borcları arasında bir müqayisə olan borc/kapital nisbətindən istifadə etməkdir. Bu məlumatı Morningstar.com kimi saytlarda tapa bilərsiniz. Bu nisbət nə qədər aşağı olsa, bir o qədər yaxşıdır.
- Şirkətin dəyərinə baxın. Bir şirkətin gəliri digərindən nə qədər yüksəkdir? Səhm qiymətini qazanclara bölməklə qiymət-qazanc nisbətini müqayisə edin. Bu məlumatlar Morningstar.com kimi saytlarda tapıla bilər, sayı nə qədər aşağı olarsa bir o qədər yaxşıdır.
Addım 3. Qızıl investisiya fondlarına investisiya qoyun
Daha aşağı risk variantını seçsəniz və ya inandırıcı bir şirkət tapa bilmirsinizsə, qarşılıqlı fond əsaslı investisiyalar axtarın. İstifadə olunan vəsaitlər arasında qızıl hasil edən, emal edən və paylayan şirkətlərin portfeli var. İnvestisiya fondunun satın alınmasının bir sıra üstünlükləri var:
- Bu fondlar bir və ya daha çox şirkətin səhmlərini almaqdan daha çox şaxələndirmə təmin edir. Qızıl hasilatı ehtiyatları adətən qızıl qiyməti ilə birlikdə yüksəlir və azalırsa da, şirkətin idarəçiliyinin səmərəliliyinə və keyfiyyətinə əsaslanan performansda böyük bir dəyişiklik var. Qarşılıqlı fond almaq pis bir investisiya seçmək riskini ortadan qaldırır (məsələn, böyük borcu olan bir şirkətdə səhm almaq kimi) və bütün sənayeni təsir edən digər amillərin riskini məhdudlaşdırır.
- Qızıl investisiya fondları fəal və peşəkar şəkildə idarə olunur. Bu o deməkdir ki, sənayedə hansı şirkətlərin sənayedə ən yaxşı hesab edildiyini peşəkarlara seçə bilərsən. Yaxşı bir maliyyə meneceri, performansının qızıl sənayesində yüksəlməyə davam edəcəyi proqnozlaşdırılan səhmlərin siyahısını seçəcək. Qarşılıqlı fondların satın alınmasının xərcləri olduğunu anlayın. Bu ödəniş səhm idarə fondlarını ehtiva edir və ümumiyyətlə yatırdığınız vəsaitin bir hissəsinə bərabərdir. Ümumi sərmayənizin yüzdə 1 və ya daha azını alan menecerləri axtarın.
- Bir qızıl investisiya fondu seçərkən, keçmiş performansına, ödənişlərinə (nə qədər aşağı olsa, bir o qədər yaxşı) və Morningstar veb saytındakı reytinqinə (nə qədər yüksək olsa, bir o qədər yaxşı) diqqət yetirin. Uzun müddətə əsaslanan qiymətləndirmələr qısa olanlardan daha aktualdır. Keçmiş performansını menecerin veb saytından da öyrənə bilərsiniz. Morningstar, investisiya fondları üçün 5 ulduzlu reytinq sisteminə malikdir.
Addım 4. Birjaya investisiya qoyun
Birjalar, investorlara əlverişli qiymətlərlə geniş çeşidli səhm və istiqrazlardan istifadə etmələrini təmin etmələri baxımından bir qədər qarşılıqlı fondlara bənzəyir. Bəzi birjalar bu əmtəələri almaq və saxlamaq üçün birbaşa giriş təmin edir, digərləri isə fyuçers müqavilələrinə alış və satış imkanı verir. Qızıl alışı birbaşa saxlama dəyərini ehtiva edir və cari satış qiymətinə görə edilir, fyuçers müqavilələri isə qızılın gələcək qiyməti ilə bağlı proqnozlara əsaslanan maliyyə alətləridir.
- Birjalar, səhmlər kimi investisiya məhsullarını açıq şəkildə satdıqları üçün qarşılıqlı fondlardan fərqlənir, qiymətləri isə XAU, GDM və ya CDNX (İnvestisiya fondlarının dəyəri aktivlərin dəyərinə görə hər gün yenilənir) içində).
- Birjaya qızıl yatırımı, aktiv maliyyə menecerindən istifadə etmədiyi, lakin indeksə əsaslanaraq passiv şəkildə həyata keçirildiyi üçün ümumiyyətlə investisiya fondlarından daha aşağıdır. Məsələn, birjada SPDR Gold Products yalnız qızıl külçə qiymətini izləyir. Bu məhsulu alaraq dolayı yolla qızıl əldə edirsiniz.
- Daha az xərclə daha çox elastik olmaq istəyirsinizsə birjalar əla seçimdir. Birjalar nəinki qızıla, həm də qızıl mədənçiliyinin özünə sərmayə qoymağa imkan verir. Ən nəzərəçarpan çatışmazlıq aktiv bir menecerin olmamasıdır. Beləliklə, əsas etibarilə indeksə investisiya etdiyiniz üçün istifadə olunan indeksi üstələmək şansı azdır. Digər tərəfdən, indeks altında performans ehtimalı da azdır.
Addım 5. Qızıl ehtiyatları alın
İnvestisiya metodlarından birini istifadə etməyə qərar verdikdən sonra, alış -veriş etməyin vaxtı gəldi. Yuxarıdakı üç üsul TD Ameritrade və ya E*Trade kimi bir onlayn broker vasitəsi ilə həyata keçirilə bilər. Birja brokerlərini oflayn olaraq da tapa bilərsiniz.
- Yeni bir hesab açdıqdan sonra, istədiyiniz birja və ya birjanın ticarət nişanını axtarın. Məsələn, Barrick Gold səhmini almaq istəyirsinizsə, simvol NYSE: ABX -dir. Bu o deməkdir ki, Barrick Gold (və ya ABX) ABŞ -ın Nyu -York birjasında satılır.
- Satın almaq üçün brokeriniz vasitəsi ilə bir alış sifarişi daxil edin, sonra səhmin ticarət nişanını, istədiyiniz birjanı və ya qarşılıqlı fondu və almaq istədiyiniz səhmlərin sayını daxil edin, sonra satın alın. Hesabınızda kifayət qədər pul varsa, səhmlər artıq sizə aiddir. Unutmayın ki, brokerlər ümumiyyətlə çox fərqli olan komissiyalar tələb edirlər.
- Bu satın alma, rəsmi veb saytında göstərilən nömrə ilə brokerlə əlaqə qurmaqla da edilə bilər.
- Qarşılıqlı fondlar maliyyə məsləhət xidmətləri vasitəsilə əldə edilə bilər. Müşavir, qarşılıqlı fondun idarə edilməsi üçün tutulanlardan başqa əlavə ödəniş tələb edəcək. Bu məsləhət xidmətləri ən uyğun maliyyələşməni tapmaqda faydalı ola bilər.
İpuçları
- Qızıl alışlarınızı investisiya strategiyasına uyğun olaraq sıfırlayın. Qızıl həmişə böyük uzunmüddətli investisiya gəlirləri vermir. "İstifadə edilməmiş" bir əmtəə olaraq, tədarük nisbətən sabitdir, lakin tələbi çox dəyişkəndir. Qızılı təhlükəsizlik şəbəkəsi olaraq istifadə edirsinizsə, bazar performansı yüksək olduqda qızıl satın, sonra bazar şərtləri qeyri -sabit olduqda geri alın.
- Sual ver. Sənayedə peşəkar deyilsiniz, ancaq qızıl idarəçiliyini sertifikatlı bir mütəxəssisə həvalə etməlisiniz. Pulunuzu idarə edənə etibar etdiyinizə əmin olun.
